【つみたてNISA】 って言葉、聞いたことありますか？
これは、少額からコツコツ投資ができる、まさに「お金を育てる」制度なんです。しかも、投資で得た利益が非課税になるという嬉しい特典付き！将来のために資産を増やしたいと考えているあなたには、まさにうってつけの制度と言えるでしょう。
この記事では、SBI証券を利用したつみたてNISAの始め方について、わかりやすく解説していきます。
目次つみたてNISAとは？
つみたてNISAは、「少額投資非課税制度」の略で、毎月少額から投資信託などを購入し、その利益を非課税で受け取ることができる制度です。
「将来のために、少しでもお金を増やしたい」「投資を始めたいけど、いきなり大金を出すのは不安…」 そんな方にとって、つみたてNISAは最適な選択肢と言えるでしょう。
SBI証券でつみたてNISAを始めるメリット
SBI証券は、つみたてNISAの口座開設から運用まで、すべてオンラインで完結できる便利な証券会社です。
- 手数料が安い: SBI証券は、つみたてNISAの購入手数料が無料！ 投資の利益を最大限に享受できます。
- 豊富な投資信託ラインナップ: 国内外の株式や債券など、様々な種類の投資信託を選べるので、自分の投資目標やリスク許容度に合わせて、最適な商品を選ぶことができます。
- スマホアプリで簡単操作: SBI証券のスマホアプリを使えば、いつでもどこでもつみたてNISAの購入や売却、積立設定変更などが簡単にできます。
SBI証券でつみたてNISAを始める手順
SBI証券でつみたてNISAを始めるには、以下の手順を踏んでください。
-
SBI証券の口座開設:
SBI証券のウェブサイトから、口座開設の手続きを行ってください。本人確認書類や印鑑などが必要となります。 -
つみたてNISAの申し込み:
口座開設が完了したら、「つみたてNISA」の申し込みを行いましょう。年間120万円まで投資可能額が決まっています。 -
投資信託を選ぶ:
SBI証券では、多くの投資信託が取り扱われています。自分の投資目標やリスク許容度に合わせて、最適な投資信託を選びましょう。 -
積立設定をする:
毎月いくらをどの投資信託に積み立てたいかを設定します。少額から始められるので、無理なく継続できます。 -
購入手続きを行う:
SBI証券のウェブサイトやスマホアプリで、積立設定した投資信託を購入します。
つみたてNISAでおすすめの投資信託
つみたてNISAで投資する際には、長期的な視点で安定した成長を目指すことが重要です。
以下は、SBI証券で人気のつみたてNISA用投資信託です。
| 投資信託名 | 基準価額 | 分配金（年間） | リスクレベル |
|---|---|---|---|
| SBI・全世界株式インデックスファンド | 1,000円 | 10円 | 中 |
| SBI・毎月分配型米国債ファンド | 1,200円 | 60円 | 低 |
| SBI・新興国株式インデックスファンド | 800円 | 30円 | 高 |
注意: 上記はあくまで一例であり、投資信託の価格は変動します。投資する前に、必ずご自身で情報収集を行い、リスクを理解した上で判断してください。
つみたてNISAの注意点
つみたてNISAは、魅力的な制度ですが、いくつか注意点があります。
- 年間投資枠120万円: つみたてNISAで投資できる金額は、年間120万円までです。
- 非課税枠は一度きりの利用: 一度つみたてNISAを利用すると、その後の年ではつみたてNISAの非課税枠を再利用することはできません。
参考資料
よくある質問
投資信託はどれを選べば良いですか？
つみたてNISAで投資する際には、長期的な視点で安定した成長を目指すことが重要です。リスク許容度や投資目標に合わせて、以下の点を考慮して投資信託を選びましょう。
- 分散投資: 世界中の様々な株式や債券に投資することで、リスクを分散することができます。
- コスト: 投資信託のコストは、運用成績に大きく影響します。手数料の低い投資信託を選ぶようにしましょう。
- 分配金: 分配金とは、投資信託の利益の一部が投資家に支払われることです。分配金を重視する場合は、高配当型の投資信託を選びましょう。
つみたてNISAはいつから始められますか？
つみたてNISAは、原則として毎年1月1日から始められます。ただし、口座開設や積立設定には時間がかかる場合があるので、早めに手続きを進めることをおすすめします。
つみたてNISAの期間は何年ですか？
つみたてNISAは、原則として20年まで継続できます。
つみたてNISAで投資したお金はいつ取り出せますか？
つみたてNISAで投資したお金は、積立を開始してから5年以上経過するまでは、原則として取り出すことができません。5年以上経過したら、いつでも自由に引き出すことができます。ただし、非課税枠は一度きりの利用なので、注意が必要です。
つみたてNISAの申込方法を教えてください。
SBI証券でつみたてNISAを始めるには、以下の手順を踏んでください。
1. SBI証券の口座開設
2. つみたてNISAの申し込み
3. 投資信託を選ぶ
4. 積立設定をする
5. 購入手続きを行う
投資信託は毎月購入する必要がありますか？
つみたてNISAでは、毎月決まった金額を自動で投資信託に購入することができます。ただし、毎月必ず購入する必要はありません。自分の都合に合わせて、購入金額や頻度を変更することも可能です。
