つみたてNISA、聞いたことはありますか？
毎月少額から投資を始めることができる制度で、将来のための資産形成に役立ちます。特に、投資初心者の方には始めやすい制度として人気です。
SBI証券は、つみたてNISAに対応している証券会社の一つです。しかし、SBI証券には様々なアプリが存在するため、「どのアプリでつみたてNISAを買えば良いの？」と悩んでしまう方もいるのではないでしょうか？
この記事では、SBI証券のつみたてNISAを始めるためのアプリについて詳しく解説します！
目次SBI証券でつみたてNISAが利用できるアプリ
SBI証券では、以下の2つのアプリでつみたてNISAを利用できます。
- 「SBI証券アプリ」: SBI証券のメインとなるスマートフォンアプリです。投資信託の購入や売却、証券口座の確認など、様々な機能が揃っています。
- 「SMART by SBI証券」: つみたてNISAを始めとした投資信託を購入する際に便利なアプリです。
どちらのアプリも使いやすく、初心者の方でも簡単に操作することができます。
「SBI証券アプリ」でつみたてNISAを始める
「SBI証券アプリ」は、SBI証券の全てのサービスを利用できる総合的なアプリです。
つみたてNISAを始めるには、以下の手順で行います。
- SBI証券口座を開設する: まだSBI証券の口座をお持ちでない方は、まず口座開設手続きが必要です。
- 「つみたてNISA」を選択する: SBI証券アプリを起動し、「つみたてNISA」のメニューを選択します。
- 投資信託を選ぶ: 投資対象となる投資信託を選びます。SBI証券では、様々な種類の投資信託を取り扱っていますので、ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせて選ぶことができます。
- 積立金額と購入日を設定する: 毎月いくらを積立てたいか、そして何日に購入したいかを設定します。
- つみたてNISAの申込を行う: 設定内容を確認し、申込手続きを行います。
「SMART by SBI証券」でつみたてNISAを始める
「SMART by SBI証券」は、「SBI証券アプリ」と比較して、投資信託購入に特化したシンプルなデザインのアプリです。
つみたてNISAを始めるには、以下の手順で行います。
- SBI証券口座を開設する: 「SBI証券アプリ」と同様に、SBI証券の口座をお持ちでない方は、まず口座開設手続きが必要です。
- 「つみたてNISA」を選択する: アプリを起動し、「つみたてNISA」のメニューを選択します。
- 投資信託を選ぶ: 投資対象となる投資信託を選びます。「SMART by SBI証券」では、「SBI証券アプリ」よりも投資信託の選択肢が限られています。
- 積立金額と購入日を設定する: 「SBI証券アプリ」と同様に、毎月いくらを積立てたいか、そして何日に購入したいかを設定します。
- つみたてNISAの申込を行う: 設定内容を確認し、申込手続きを行います。
どちらのアプリを選ぶべき？
「SBI証券アプリ」と「SMART by SBI証券」、どちらのアプリを選ぶべきでしょうか？
- 「SBI証券アプリ」は、SBI証券の全てのサービスを利用したい方におすすめです。投資信託以外にも、株式や債券などの投資商品を扱っていますし、口座管理や情報収集なども行えます。
- 「SMART by SBI証券」は、投資信託に特化してシンプルに利用したい方におすすめです。操作が簡単で、つみたてNISAを始めやすいというメリットがあります。
投資信託選びのポイント
つみたてNISAで投資する際には、投資信託の選び方が重要になります。
- リスク許容度: 投資には必ずリスクが伴います。ご自身のリスク許容度に合わせて、リスクの高い投資信託と低い投資信託を選びましょう。
- 投資目標: 将来どのような目的に資金を使うかを考えて、それに合った投資信託を選びましょう。例えば、老後資金のために積立投資をする場合は、長期的な視点で安定したリターンを目指せる投資信託がおすすめです。
- 手数料: 投資信託を購入する際には、手数料が発生します。手数料は信託報酬や販売手数料など様々な種類がありますので、比較検討しましょう。
つみたてNISAのメリット
つみたてNISAには多くのメリットがあります。
- 非課税: つみたてNISAで積立投資した収益は、20年間非課税で受け取ることができます。
- 少額から始められる: 毎月1万円から始めることができます。
- 長期的な資産形成に最適: 長期的な視点で積立投資をすることで、複利効果によって資産を増やすことができます。
つみたてNISAを始める前に
つみたてNISAは魅力的な制度ですが、始める前に以下の点を確認しておきましょう。
- 年間投資枠: つみたてNISAで積立てられる金額には上限があります（2024年は120万円）。
- 投資対象: つみたてNISAで投資できるのは、特定の投資信託に限られます。
参考文献:
どのような投資信託を選べばいいですか？
つみたてNISAで投資する投資信託は、ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせて選びましょう。 例えば、長期的な資産形成を目的とする場合は、全世界株式インデックスファンドなどがおすすめです。
つみたてNISAの積立金額はいくらに設定するのが良いですか？
積立金額は、ご自身の収入や支出状況に合わせて決めましょう。毎月無理のない金額を積立て続けることが重要です。
つみたてNISAで非課税になるのは、いつからですか？
つみたてNISAで積立投資した収益は、20年間非課税となります。
つみたてNISAの申込期限はありますか？
つみたてNISAの申込期限はありません。 いつでも申込することができます。
つみたてNISAを解約したい場合はどうすれば良いですか？
つみたてNISAを解約したい場合は、SBI証券のウェブサイトやアプリから手続きを行うことができます。 解約に伴い、非課税期間が終了し、利益に対して税金が発生する場合がありますのでご注意ください。
つみたてNISAで投資する際に注意すべきことはありますか？
つみたてNISAは魅力的な制度ですが、投資には必ずリスクが伴います。 投資する前に、ご自身の投資目標やリスク許容度を理解しておくことが重要です。 また、投資信託の選び方にも注意が必要です。
